امیدواریم اولین خرید سهام شما آغاز یک سفر مادام العمر برای سرمایه گذاری موفق باشد. اما اگر شرایط دشوار شد، به یاد داشته باشید که هر سرمایه گذار – حتی وارن بافت – وصله های سختی را پشت سر می گذارد. نکته کلیدی برای آینده طولانی مدت این است که چشم انداز (تجسم فکری) خود را حفظ کنید و روی چیزهایی تمرکز کنید که می توانید کنترل کنید. جنجال ها و جذابیت های بازار در این میان نیست. اما چند مورد در کنترل شماست.
هنگامی که با روند خرید سهام آشنا شدید، زمانی را برای جستجوی سایر نقاط دنیای سرمایه گذاری اختصاص دهید. افتتاح حساب کارگزاری و خرید سهام اولین قدم عالی است، اما در واقع این فقط آغاز سفر سرمایه گذاری شما است.
چگونه می توان سبد سهام خود را بهینه کرد؟
بهینه سازی سبد سهام شما هم یک فرآیند است و هم یک هدف. این فرآیند – که اغلب به عنوان برنامه ریزی استراتژیک دیده می شود – به شما کمک می کند انتظارات را مشخص کرده و اهداف سرمایه گذاری را متناسب با انتظارات خود تعیین کنید. هدف – بهینه سازی سبد سهام – برنامه ریزی استراتژیک در محل کار است که هر دو منجر به تحقق اهداف سرمایه گذاری شما می شود.
در حالی که بدون شک سرمایه گذاری در بورس سهام و ارز درجه ای از خطر را به همراه دارد، اما بهینه سازی سبد سهام شما به شما کمک می کند تا تصمیمات خوبی در مورد سرمایه گذاری بگیرید، در مسیر خود باشید و در نهایت سود را به حداکثر برسانید.
ترکیب مناسب سرمایه گذاری ها منجر به بهینه سازی سبد سهام می شود:
- تجزیه و تحلیل :
بهینه سازی سبد سهام شما با بیانیه مکتوب هدف شروع می شود. در این مرحله، “چرا” ، “چه” و “چگونه” از ملاحظات مهم و اثر گذار برای دستیابی به هدف بهینه سازی سبد سهام است. این شخصی است بنابراین ارزیابی خود را صادقانه و با درک اینکه آنچه برای خود یا دوستان یا خانواده شما مفید است انجام دهید.
تصمیم بگیرید که چرا سرمایه گذاری می کنید، بیان کنید که قصد دارید با سود خود چه کاری انجام دهید و از همه مهمتر تعیین کنید که مایلید چه ریسکی را بپذیرید.
- اطلاعات بگیرید :
خود را با اطلاعات مسلح کنید. بخوانید، با متخصصان مالی صحبت کنید و مطالعه کنید. اگر تازه وارد سرمایه گذاری شده اید، با درک اساسی از کلاسهای دارایی – گروهی از اوراق بهادار سرمایه گذاری با خصوصیات مالی مشابه – شروع کنید و مطالعه سهام تک تک گروه ها را شروع کنید.
درباره پنج نوع مختلف: سهام، درآمد ثابت، بازار پول، اموال تضمین شده و واقعی اطلاعات کسب کنید. با تخصیص دارایی، با کار پر تلاش بهینه سازی سبد سهام، آشنا شوید.
- به “خروج” فکر کنید :
برای حذف احساسات از معادله سرمایه گذاری و حفظ سخت کوشی که برای بهینه سازی سبد سهام خود انجام داده اید، یک برنامه خروج تنظیم کنید. بدون توجه به زمان بندی سرمایه گذاری شما، دانستن زمان خروج به شما امکان می دهد تا بهینه سازی را حفظ کرده و از عقب گرد مالی بزرگ جلوگیری کنید.
به عنوان مثال یک نقطه توقف ۲۵ درصدی را در نظر بگیرید. این بدان معناست که هر زمان سهام موجود در پرتفوی شما ۲۵ درصد از بالاترین میزان خود سقوط می کند، شما بدون تردید فروش می کنید. اگر سهام متعلق به شما ۱۵۰ دلار باشد و سپس به قیمت ۱۱۲.۵۰ دلار برای هر سهم برسد، می فروشید.
- استراتژی کنید و بخرید :
یک استراتژی سرمایه گذاری ایجاد کنید که سبد سهام شما را بهینه کند و در نهایت به شما امکان دستیابی به اهداف سرمایه گذاری خود را بدهد. اهداف سرمایه گذاری، جدول زمانی سرمایه گذاری و سطح تحمل ریسک را در نظر بگیرید و سپس یک استراتژی تهاجمی، متوسط یا محافظه کارانه را انتخاب کنید.
به عنوان مثال، اگر هدف سرمایه گذاری شما پس انداز بازنشستگی باشد، جدول زمانی شما ۳۰ سال است و شما دارای سطح تحمل ریسک متوسط تا زیاد هستید، یک استراتژی تهاجمی ممکن است گزینه صحیحی باشد، در حالی که اگر نزدیک یا در سن بازنشستگی هستید و دارای سطح تحمل ریسک پایین، یک استراتژی محافظه کارانه تر می تواند انتخاب بهتری باشد.
به عنوان آخرین مرحله، به توصیه های ترکیبی دارایی برای استراتژی انتخابی خود نگاه کنید، سهام جداگانه را خریداری کنید و این سهام را کنترل کنید تا اطمینان حاصل شود که زیر نقطه توقف تعیین شده شما نیستند.
